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理財經理崗位職責 1. 客戶服務與需求分析 - 積極與客戶溝通交流，深入了解客戶財務狀況，涵蓋收入、資產、負債等方面，以及理財目標，如子女教育、養老規劃、財富增值等 ，精準評估客戶風險承受能力。 - 根據客戶實際情況，量身定制個性化的保險與理財綜合方案，包含保險產品規劃、投資組合建議等，滿足客戶多元需求。 - 定期回訪老客戶，維護良好客戶關系，深度挖掘客戶潛在需求，提供持續的理財服務與支持，提高客戶滿意度和忠誠度。 2. 產品銷售與推廣 - 熟練掌握公司各類保險產品（如人壽保險、健康保險、財產保險等）以及理財產品（基金、債券、信托等）的特點、優勢、條款和收益情況。 - 運用多種渠道和方式，如電話、郵件、面談、線上宣傳等，向潛在客戶和現有客戶積極推銷公司的保險和理財產品，完成個人銷售任務和業績指標。 - 結合市場動態和客戶需求，策劃并執行針對性的產品推廣活動，有效提升產品知名度和市場占有率 。 3. 投資組合管理 - 密切關注金融市場動態，包括利率、匯率、證券市場等變化情況，及時掌握宏觀經濟形勢和行業發展趨勢。 - 根據市場波動和客戶需求變化，對客戶投資組合進行動態調整和優化，確保投資組合的安全性、流動性和收益性之間的平衡。 - 定期為客戶提供投資組合報告，詳細分析投資業績表現，解釋投資策略調整原因，使客戶清晰了解投資狀況。 4. 團隊協作與管理 - 領導并指導團隊成員開展工作，幫助團隊成員提升業務能力，包括客戶開發技巧、產品知識掌握、理財方案制定等方面。 - 制定團隊工作計劃和目標，并合理分解到個人，監督團隊成員工作進度，確保團隊整體業績目標的達成。 - 組織團隊內部培訓、經驗分享會等活動，營造良好的學習氛圍和團隊文化，增強團隊凝聚力和戰斗力 。